護好錢袋子守護幸福家——堤口苗苗幼兒園防范非法集資宣傳活動

堤口苗苗幼兒園

一、什么是“非法集資” 根據《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。 非法集資行為需同時具備以下三要件： 01非法性 未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定。 02利誘性 許諾還本付息或者給予其他投資回報。 03社會性 向不特定對象吸收資金。 基本特征 常見手法 1.許諾高額回報 不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾的本息或回報，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。 2.編造虛假項目 不法分子大多通過注冊貌似合法經營的公司或企業，打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的經常組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。 3.虛假宣傳造勢 不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告，在著名報刊上刊登專訪文章，雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。 4.利用親情誘騙 有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業績，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。 常見套路 1.裝點公司門面，營造實力假象 不法分子往往成立公司，辦理工商執照、稅務登記等手續，貌似合法，實則沒有獲得國家金融管理部門許可的業務資質。這些公司或辦公地點高檔豪華，或宣傳國資背景，或投入重金通過各類媒體進行包裝宣傳，或在高檔場所舉行推介會、知識講座，欺騙性更強?2.編造投資項目，打消群眾疑慮 ? 從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目，并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。 3.混淆投資概念，加大識別難度 不法分子把在地方股權交易中心掛牌吹噓成上市，把在境外一些股權交易場所掛牌混淆成上市，鼓吹銷售原始股；有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資?4.承諾高額回報，編造“致富”神話 高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后來人的錢兌現先前的本息，等達到一定規模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。 三.非法集資“四部曲” 四.風險防范提示 ? 1.如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕 ①以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的； ②以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的； ③以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的； ④以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的； ⑤以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的； ⑥以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的； ⑦在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的； ⑧以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的； ⑨“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的； ⑩要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。 2.“四看三思等一夜” 3.“三要、三不要”