中國人民銀行甘南縣支行多措并舉推進(jìn)金融放貸領(lǐng)域問題專項整治工作

劉@

為深入貫徹省、市關(guān)于金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項斗爭的決策部署，有效打擊治理金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡違法犯罪行為。7月19日，中國人民銀行甘南縣支行充分發(fā)揮金融放貸領(lǐng)域突出問題專項整治工作的牽頭作用，聯(lián)合縣公安局、市監(jiān)局，經(jīng)合局、銀保監(jiān)、縣內(nèi)7家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成員單位印發(fā)了《全縣金融放貸領(lǐng)域?qū)ｍ椪涡袆訉嵤┓桨浮罚瑸檎谓鹑诜刨J領(lǐng)域行業(yè)亂象突出問題奠定了制度保障。 一、深入排查摸清底數(shù) 要全面掌握全縣存量銀行機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介、小額貸款公司、針對部分小額貸款公司、典當(dāng)行等地方金融織可能存在暴利催收問題，組織開展全縣地方金融組織業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查。對專項斗爭開展以來接報的金融放貸行業(yè)涉黑涉惡違法犯罪警情進(jìn)行全面分析研判，對群眾反復(fù)舉報、查否的疑點線索進(jìn)行“大起底”“回頭看”，發(fā)現(xiàn)涉黑涉惡問題隱患，嚴(yán)厲打擊新型地方金融機(jī)構(gòu)的涉黑涉惡違法犯罪行為，強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)制。 二、多措并舉敢于亮劍 中國人民銀行甘南縣支行積極發(fā)揮牽頭作用，組織相關(guān)成員單位對各轄區(qū)金融放貸領(lǐng)域行業(yè)亂象問題進(jìn)行“拉網(wǎng)式”排查。加強(qiáng)聯(lián)合辦案、推動信息共享、促進(jìn)行刑銜接，依托掃黑除惡專項斗爭中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的涉及金融放貸的違法違規(guī)問題，集中整頓、取締、處罰一批擾亂金融市場秩序，強(qiáng)化違法違規(guī)企業(yè)的信息共享。 三、強(qiáng)化監(jiān)管打早打小 充分利用金融監(jiān)管、市場監(jiān)督、網(wǎng)信等部門的數(shù)據(jù)及公安部門的具體案例，通過開展專項檢查、日常監(jiān)管、報表審核、數(shù)據(jù)分析等方式，加強(qiáng)調(diào)查研究，全方位加強(qiáng)對涉及放貸相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)組織的監(jiān)管力度。總結(jié)歸納既有的非法金融放貸案件的典型特征，分析梳理違法行為的具體過程，及時發(fā)現(xiàn)金融放貸監(jiān)管過程中存在的問題和不足。 四、加強(qiáng)指導(dǎo) 依法嚴(yán)懲 針對金融放貸行業(yè)涉黑涉惡違法犯罪的證據(jù)認(rèn)定、涉案資產(chǎn)處置、案件管轄標(biāo)準(zhǔn)等問題，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，形成工作合力。指導(dǎo)基層部門參照有關(guān)司法解釋、指導(dǎo)意見等規(guī)范性文件、借鑒相關(guān)執(zhí)法辦案指導(dǎo)手冊和指導(dǎo)性案例，依法精準(zhǔn)辦案，嚴(yán)懲非法金融放貸行為。完善資質(zhì)審查、市場準(zhǔn)入、日常監(jiān)管。 　　五、深入宣傳強(qiáng)化發(fā)動 制定金融放貸行業(yè)專項整治行動宣傳計劃，廣泛普及金融知識，靈活宣傳方式、拓展宣傳范圍，深入機(jī)關(guān)、學(xué)校、企業(yè)，利用線上線下多種渠道，開展“套路貸”優(yōu)先支種熱“校園貸”等金融放貸行業(yè)涉黑涉惡違法犯罪防范宣傳活動，堅持“線上線下”結(jié)合開展宣傳教育活動，提高人民群眾辨識預(yù)防能力。集中曝光一批利用金融放貸行業(yè)涉黑涉惡違法犯罪典型案旋轉(zhuǎn)視例，開展以案說法。 會議上，甘南縣支行行長李繼昌制定摸底計劃和金融機(jī)構(gòu)自查時間并提出要求：一是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。各單位、各部門應(yīng)進(jìn)一步提升政治站位，行業(yè)主管部門要切實擔(dān)起主體責(zé)任，立足本部門工作實際，細(xì)化分工、明確責(zé)任人，確保按期整治到位。二是分工協(xié)作推進(jìn)。相關(guān)責(zé)任單位要明確工作目標(biāo)，制定切實有效的工作方案，限期集中整治，有效清除行業(yè)亂象。三是強(qiáng)化跟蹤督導(dǎo)。各部門要加強(qiáng)對系統(tǒng)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)專項整治工作落實推進(jìn)情況的督導(dǎo)檢查，對專項整治工作重視不夠、落實不力的進(jìn)行通報批評、提出整改意見、督促整改落實。