山西晉中壽陽支行開展第七季“警示與反思”大討論話動

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為持續推進“價值提升年”活動，牢固樹立“內控優先，合規為本”的理念，晉中壽陽支行于2022年7月18日組織開展了由支行負責人、網點部門負責人、合規經理、客戶經理共同參加的以行長導學、以案為鑒，講認識、談體會、說危害、列舉措、深刻剖析的第七季“警示與反思”大討論，旨在引導全員知敬畏、存戒懼、守底線，進一步深植合規文化理念和意識，更好地實現內控合規價值創造。 以案為鑒? 心存敬畏之心 　　行長導學“2022年上半年省內銀行業監管處罰案例”，解讀分析了監管處罰的重點領域、具體罰點、處罰力度、失范失職行為。引導全員要提高認識、引以為鑒、舉一反三，深刻反思，在思想上要心存“敬畏之心”，杜絕僥幸心理，牢固樹立底線思維和紅線意識，增強自律能力，發揮內控“合規作用”，知法懂法守法，遵規守矩，自覺遠離違規違紀，一體推進“不敢違、不能違、不想違、不愿違”合規文化氛圍。 深刻反思? 繃緊操作之弦 　　一是營業部、朝陽支行結合近兩年監管處罰案例，對“單位結算賬戶”、“客戶身份識別”,管理監管風險點、罰點；營銷部以違規放貸案例，對貸款資金流向，貸款“三查”盡職分別進行了詳細剖析反思，查找問題癥結，深挖管理薄弱環節。二是管理部就員工行為管理進行了深挖細糾分析反思；三是客戶經理結合自身崗位實際就代客操作、信息安全管理、營銷風險防范積極發言討論，講認識、談體會、說危害、列舉措；四是協管行長、合規經理分別以代客過度服務、保障消費者權益以及重點領域風險控制要點進行了詳細論述。通過討論交流，使在坐人員對強監管，促整改的目標更加明確，紛紛表示，下一步將從本部門，本崗位抓起，壓實責任，將監管處罰管控嵌入到業務各個環節，進一步提升全行合規管理水平，在日常工作中做到盡責履職，合規行事，有效管控，繃緊“操作之弦”，筑牢合規“防火墻”。 警鐘長鳴? 扎牢制度籠子 　　行長對每個人的發言做了詳盡的點評，從一個個沉痛的教訓、慘重的案例，啟示我們要樹立正確的世界觀、人身觀、價值觀，時刻警鐘長鳴，要堅守自道，恪盡職守，尊重制度，珍惜生涯。一是以崗對標，找差距、補短板，只要認真做好自我崗位履職工作，何難內控不控。二是要認真學習各項規章制度、法律法規，樹立風險意識、合規意識、責任意識。三是每一筆業務都必須保持真實性，操作的規范性要弄清所學內容每一業務環節的風險點和控制要求，將制度不折不扣的落在每筆業務處理的工作環節當中，真正使合規操作成為保護自我和筑牢內控合規防線的重要利器，扎牢“制度籠子”，有效控制風險。 　　通過“警示與反思”大討論活動，讓員工對“合規”有了更深入的認識，進一步深植了員工堅守合規底線、依法履職盡責的意識，堅定了合規信念，為支行未來各項業務穩健發展打好了基礎。