中山綠洲幼兒園“防非法集資”知識宣傳

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2021年6月是第9個防范非法集資宣傳月 今天，我們一起來了解 如何識別和防范非法集資吧 何為非法集資 根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件，具體為： 非法性：未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金； 公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳； 利誘性：承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報； 社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 防范非法集資小常識 一、非法集資主要表現形式 非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式： 1.借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。 2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。 3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。 4.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。 5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。 6.利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。 7.對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。 8.利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。 9.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。 二、非法集資四個常見手法 （一）是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。 （二）是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。 （三）是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。 （四）是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。 三、如何防范非法集資（一）如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕： 1.以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的； 2.以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的； 3.以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的； 4.以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的； 5.以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的； 6.以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的； 7.在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的； 8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的； 9.“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的； 10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。 （二）防范非法集資的“四看三思等一夜”法 四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。 三思一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。 等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。 （三）規避非法集資陷阱的“三要、三不要”：一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼！ 二要穩健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！ 三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！ （四）規避非法集資陷阱的“三看三思”法 三看 一看是否取得金融監管部門（如人民銀行、銀保監會、證監會等）的批準文書，并向監管部門核實真偽； 二看投資理財產品是否在批準的經營范圍內； 三看資金投向領域是否真實、安全、可靠。 三思 一思是否真正了解該產品及市場行情； 二思投資收益是否符合市場經營規律； 三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。 （五）謹慎投資，嚴防非法集資陷阱 一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，高收益意味著高風險； 二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅； 三是要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議，不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條。 購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證，配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。四是注意保護個人信息，關注政府部門發布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。防范非法集資從我做起這些識別和防范非法集資的知識除了自己要了然于胸外還應該告訴身邊的家人和朋友尤其是家中的老人要保護他們不受非法集資的侵害！守護好自己幸福的家！