您身邊的農商銀行什社支行(2020第六期)

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了解反洗錢知識拒絕反洗錢 一、什么是反洗錢 反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。 二、洗錢犯罪的形式（一）提供資金賬戶；（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；（四）協助將資金匯往境外；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。 三、洗錢犯罪的后果 根據刑法規定，觸犯洗錢罪的“沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。 四、社會公眾的反洗錢義務有哪些（一）主動配合金融機構進行用戶身份識別您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：1.出示有效身份證件或身份證明文件；2.如實填寫您的身份信息；3.配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；4.回答金融機構工作人員合理的提問。（二）不要出租出借資金的賬戶 金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖金融活動。因此不要出租出借自己的賬戶既是對您的權利保護，又是守法公民應盡的義務。（三）不要用自己的賬戶幫他人提現 通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現金，逃避監管部門的監測，為他人洗錢提供便利。（四）舉報洗錢活動，維護社會公平正義 為了發揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。 五、反洗錢公眾對個人隱私和商業秘密的保護 《中華人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業的商業秘密，并專門規定對依法履行反洗錢職責或義務而獲得的用戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。 《中華人民共和國反洗錢法》還規定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查，司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟 友情提示：洗錢分子手段高，警惕思想要樹牢。守好身份和賬號，不貪便宜沒煩惱。請遠離洗錢活動。 慶陽農商銀行什社支行竭誠為您服務！業務咨詢熱線0934-8360042